Donner un cadre clair à vos décisions patrimoniales.

Avant le rendez-vous, je vous ouvre un accès à Filianse et vous envoie un questionnaire. Vous y renseignez les grandes lignes de votre situation : revenus, dépenses, épargne, patrimoine et projets. Cela me donne une première vue d’ensemble et permet d’aller directement à l’essentiel lors de notre échange.

Je reprends avec vous les informations saisies dans Filianse pour vérifier qu’elles sont complètes et bien comprises. Je vous aide ensuite à préciser ce que vous voulez vraiment préparer : un projet proche, un achat, les études des enfants, la retraite ou la transmission. L’objectif est de classer ces priorités à court, moyen et long terme avant de parler de solutions.

Filianse est votre espace de travail dans la durée. Vous pouvez y retrouver votre budget, votre patrimoine, vos objectifs et les projections étudiées. De mon côté, je m’en sers pour préparer les rendez-vous et suivre l’évolution de votre situation. Vous gardez votre propre accès et pouvez mettre vos informations à jour lorsque quelque chose change.

Non, les rendez-vous ne sont pas facturés. Mon activité se développe surtout par le bouche-à-oreille : si mon accompagnement vous est utile, je pourrai simplement vous proposer de transmettre mes coordonnées à deux ou trois personnes de votre entourage. Cela reste bien sûr sans obligation. Le fonctionnement exact de ma rémunération vous est expliqué clairement avant toute décision.

Ce sont des statuts réglementés, vérifiables sur le registre de l’ORIAS. Le statut de CIF encadre le conseil sur les placements financiers, celui de MIA concerne les contrats d’assurance et celui de MIOBSP les opérations de banque et de financement. Concrètement, ils m’obligent à connaître votre situation avant de vous conseiller, à expliquer les risques, les frais et ma rémunération, et à vérifier que chaque recommandation correspond à votre profil.

Non. L’accompagnement peut aussi servir à poser les premières bases : remettre son budget à plat, organiser son épargne ou préparer un premier projet. Le point de départ compte moins que les objectifs que vous voulez atteindre.

Je ne suis pas salarié d’une banque. Je travaille avec le réseau Inovéa et ses partenaires pour étudier des solutions adaptées à votre situation. Avant toute souscription, je vous indique clairement quel partenaire porte la solution, ses frais, ses risques et la façon dont je suis rémunéré.

Non. Mon rôle est de vous présenter une stratégie compréhensible et de vous donner les éléments utiles pour décider. Vous restez libre d’accepter, de refuser ou de prendre le temps de réfléchir. Aucun rendement ne peut être garanti et les risques doivent être compris avant d’investir.