L’accompagnement
De l’appel découverte au suivi annuel, voici précisément comment nous travaillons ensemble : la durée de chaque étape, ce que nous y faisons et ce que vous en retirez.
Les bonnes questions à se poser
Pour être serein, être libre de ses choix, aider ses proches, donner du sens à son épargne…
Ceux d’aujourd’hui, comme ceux que l’on n’ose pas encore formuler.
Dans deux ans, dans dix ans, à la retraite : l’horizon change tout.
Le déroulé
Vous savez à chaque étape combien de temps cela prend, ce que nous faisons ensemble et ce que vous en retirez. Il n’y a pas de délai imposé entre deux rendez-vous, mais je vous encourage à avancer sans attendre.
« Notre ennemi, c’est l’inaction. »
Des rendez-vous courts et rapprochés pour passer de l’intention à l’action.
Nous faisons connaissance. Je vous explique ma façon de travailler, comment je suis rémunéré et ce qu’il faut préparer pour notre premier rendez-vous.
Je prends le temps de comprendre réellement qui vous êtes : votre vie, votre situation, vos projets et ce qui compte pour vous. Je vous remets à cette occasion mon document d’entrée en relation.
Je vous présente une stratégie patrimoniale qui répond aux projets vus ensemble. Chaque proposition est expliquée : son rôle, ses avantages, ses limites, ses frais et ses risques.
Nous répondons à vos dernières questions, puis nous validons ensemble la stratégie : montants, solutions retenues et mise en place, avec votre déclaration d’adéquation.
Vos projets évoluent, votre stratégie aussi. Nous faisons le point sur vos objectifs et sur les solutions en place, et nous ajustons quand votre situation change.
Un large choix de solutions, sélectionnées selon vos projets, et non l’inverse.
Et d’autres solutions selon votre situation
Liste non exhaustive. Chaque solution est retenue pour son utilité dans vos projets, après analyse de ses frais et de ses risques.
Transparence
La réglementation encadre chaque étape du conseil. Pour vous, cela veut dire des documents clairs, remis avant toute décision.
Remis dès le premier rendez-vous : il présente mes statuts, mes partenaires et mes engagements.
Elle précise le périmètre de mon accompagnement et les modalités de ma rémunération.
Avant toute souscription, elle explique pourquoi les solutions retenues correspondent à vos objectifs et à votre profil.
Questions fréquentes
Les rendez-vous ne vous sont pas facturés. Je vous explique précisément mon mode de rémunération dès l’appel découverte. Avant toute décision, ses modalités vous sont communiquées par écrit dans la lettre de mission, et les montants précisés dans la déclaration d’adéquation.
Non, il n’y a aucun montant minimum. Chacun a des projets, et chacun peut mettre en place une stratégie patrimoniale à leur service. Le point de départ compte moins que la direction que vous voulez prendre.
Non. L’impact est un marqueur fort de mon cabinet, mais jamais une condition. Si le sujet vous intéresse, je vous présente les solutions possibles avec leurs atouts et leurs limites. Sinon, nous n’en parlons pas : vos objectifs restent le point de départ.
Je suis basé à Lyon et je vous reçois en présentiel ou en visioconférence. L’appel découverte se fait par téléphone, et nous pouvons ensuite échanger par e-mail ou par téléphone entre deux rendez-vous.
Ce sont des statuts réglementés, vérifiables sur le registre de l’ORIAS. Le statut de conseiller en investissements financiers (CIF) encadre le conseil sur les placements financiers, celui de MIA les contrats d’assurance et celui de MIOBSP les opérations de banque et de financement. Ils m’obligent notamment à connaître votre situation avant de vous conseiller, à vous expliquer les risques et les frais, et à vérifier que chaque recommandation correspond à votre profil.
Non, je ne suis salarié d’aucune banque. Je travaille avec plusieurs sociétés de gestion et compagnies partenaires, dont la liste figure dans mon document d’entrée en relation. Avant toute souscription, je vous indique clairement quel partenaire porte la solution, ses frais et ses risques.
Non. Mon rôle est de vous présenter une stratégie compréhensible et de vous donner les éléments pour décider. Vous restez libre d’accepter, de refuser ou de prendre le temps de réfléchir. Aucun rendement n’est garanti et les risques doivent être compris avant d’investir.
Premier échange
Un appel de 15 minutes, sans engagement, pour faire connaissance et voir si ma façon de travailler vous correspond. Les rendez-vous ont lieu ensuite à Lyon ou en visioconférence.